Bank lehnt Geldanweisung ab

[rossy01]

Bankkunde A hat bei einer anderen Bank einen Kredit aufgenommen.Der ist jetzt auf das Girokonto der Hausbank überwiesen worden.Diese hat jedoch die Überweisung schon 3 mal zurückgehen lassen.Auf Nachfrage konnte der Mitarbeiter der Hausbank keine Erklärung dafür liefern.Was läuft da ab?

[mknf]

In diesem Falle empfehle ich, bei der kreditgebenden Bank nachzufragen. I.d.R. wird bei einer zurückgehenden Überweisung verschlüsselt ein Grund angegeben.

Folgende Gründe sind mir persönlich bekannt:

• Kontoinhaber und Kontonummer korrespondieren nicht (Auf der anweisenden Seite wurde evtl. ein Kontoinhaber angegeben, der nicht schlüssig zur Angabe bei der empfangenden Bank passt).
• Verdacht auf Geldwäsche (evtl. aufgrund des Verwendungszwecks, z.B. falls nicht erkennbar).
• Kontobewegung übersteigt Wertgrenzen (Bankintern können am Konto Wertgrenzen gesetzt sein, über denen keine Geldeingänge angenommen werden)

Weitere Gründe sind mir nicht bekannt, die Info stammt von einem Kollegen, der eine leitende technische Position in der IT einer großen Deutschen Bank besetzt. (Nur für den Fall, das once wieder meine Info als irrelevant, Schwachsinn oder unqualifiziert anzweifelt, und mir vorhält, ich solle mich raushalten...)

[Van Nille]

Zitat von mknf

Bankintern können am Konto Wertgrenzen gesetzt sein, über denen keine Geldeingänge angenommen werden

Sicher?

Das würde erklären warum bei mir das Geld aus Nigeria immer noch nicht auf dem Konto ist.

[Humungus]

Zitat von Van Nille

Das würde erklären warum bei mir das Geld aus Nigeria immer noch nicht auf dem Konto ist.

Warte, ich gebe Dir meine Kontonummer. Bei mir kommen Beträge in unbegrenzter Höhe an, und die Bank hat wirklich nichts dagegen.

Ich würde mal mit der Empfängerbank reden. Ist das Konto einer Pfändung unterworfen? Irgendwas (siehe mknf) muss faul sein.

Übrigens wäre ich dankbar, wenn der TE später mitteilt, was tatsächlich los war.

[Van Nille]

Zitat von Humungus

Warte, ich gebe Dir meine Kontonummer. Bei mir kommen Beträge in unbegrenzter Höhe an, und die Bank hat wirklich nichts dagegen.

Nene! Das Geld aus Nigeria stecke ich mir ein (muss jetzt wahrscheinlich in kleineren Beträgen überwiesen werden. Das kostet sicherlich noch einmal ein paar Zusatzgebühren. Macht aber nichts, ich darf das dann ja alles von den 14 Mio $ abziehen wenn ich sie auf dem Konto habe).

Hättest Du Interesse an Geld aus Ägypten? Da habe ich auch noch ein interessantes Angebot vorliegen?

[Humungus]

Zitat von Van Nille

Hättest Du Interesse an Geld aus Ägypten?

Klar doch. Immer her damit. Wie wärs mit Abwicklung über Western Union?

[Lichtboxer]

Das wird aufwendig. Zahlungen über 10.000 EUR sind meldepflichtig. Also den Absender bitten, den Betrag in viele Kleinbeträge à 9.900 EUR aufzusplitten. Reichtum macht leider Arbeit.

Und seit der Amtszeit des diplomatisch äußerst versierten Peer Steinbrück ist Vorsicht bei der persönlichen Mitnahme im Bereich bis 30 km vor der Schweizer Grenze geboten.

Dann steht dem Dank an den Verstorbenen aus Nigeria, dessen einziger ermittelbarer entfernter Verwandter man ist, nichts mehr im Wege.

[Humungus]

Zitat von Lichtboxer

Also den Absender bitten, den Betrag in viele Kleinbeträge à 9.900 EUR aufzusplitten.

So, wie ich Van Nille einschätze, wird er mir gegenüber gerne dazu bereit sein. Ich lass auch nen Hunni springen, wenn die Kohle da ist.

[hera]

Zitat von Humungus

So, wie ich Van Nille einschätze, wird er mir gegenüber gerne dazu bereit sein. Ich lass auch nen Hunni springen, wenn die Kohle da ist.

na, "hummi" kannste auch springen lassen ... wartet mal noch bis montag, da mach ich extra für euch eine zweigstelle von we-union auf

[rossy01]

Name stimmt überein und es ist auch nur eine kleiner Geldbetrag.Kreditgebebende Bank kann das auch nicht verstehen.Ist schon seltsam.Nur wird das Geld dringend benötigt.